PayPal también ha designado a un funcionario principal, según lo estipulado en la ley contra el lavado de dinero, para llevar a cabo la comunicación oficial con la UIF mientras está en proceso el nombramiento de un director, según lo previsto en la misma ley, dijeron.
Mejore su destreza tecnológica con cursos de habilidades de alto valor
| Ofreciendo universidad | Curso | Sitio web |
|---|---|---|
| IIM Kozhikode | IIMK Ciencia de datos avanzada para gerentes | Visita |
| IIM Lucknow | Programa Ejecutivo IIML en FinTech, Banca y Gestión de Riesgos Aplicados | Visita |
| Escuela de Negocios de la India | Gestión de productos ISB | Visita |
“PayPal se ha registrado como entidad informadora ante la Unidad de Inteligencia Financiera de la India, de conformidad con el reciente marco regulatorio del Banco de la Reserva de la India que rige los agregadores de pagos transfronterizos (PA-CB), que es aplicable a la industria PA-CB”. dijo un portavoz de PayPal en respuesta a una consulta de PTI.
La UIF es una agencia nacional responsable de recibir, procesar, analizar y difundir información relacionada con transacciones financieras sospechosas en los canales económicos indios a diversas agencias de aplicación de la ley y UIF extranjeras.
La agencia federal contra el lavado de dinero había impuesto una multa de 96 rupias lakh al gigante mundial de los pagos en línea en diciembre de 2020, alegando que la compañía estaba “frustrando” las tiendas de campaña de la PMLA al no registrarse como entidad informante según la PMLA.
Esta sanción impuesta por la UIF contra PayPal fue anulada por un juez único del Tribunal Superior de Delhi en julio de 2023.
Descubre las historias de tu interés
Sin embargo, el tribunal dictaminó en la misma orden que la empresa podía ser considerada un operador de sistemas de pagos según la PMLA y, por lo tanto, debía cumplir con las obligaciones de presentación de informes según esta ley. PayPal presentó una apelación en agosto de 2023 ante un tribunal de dos miembros del Tribunal Superior de Delhi buscando anular la sentencia del tribunal superior y afirmó que empleó una interpretación “arbitraria y poco práctica” del “sistema de pago” según la PMLA para llegar a su conclusión. el de llamarlo operador de sistemas de pagos.
Incluso cuando este caso está previsto para una audiencia adicional el 7 de marzo, PayPal informó al Tribunal Superior de Delhi el 15 de diciembre que estaba “en el proceso de registrarse en FIU-IND (Unidad de Inteligencia Financiera – India) bajo la Circular PA-CB No.RBI/2023-24/80 de 31 de octubre de 2023.”
Esta circular, publicada por el Banco de la Reserva de la India (RBI) después de que la UIF impusiera una multa de 96 rupias lakh a PayPal, tiene como objetivo regular los agregadores de pagos que facilitan transacciones transfronterizas para la importación y exportación de bienes y servicios permitidos en modo en línea.
La disputa legal entre PayPal y la UIF comenzó en marzo de 2018, cuando esta última pidió a la empresa que se registrara como entidad informadora para mantener un “registro” de todas las transacciones, informar transacciones sospechosas y transferencias electrónicas transfronterizas a la UIF y para identificar a los beneficiarios de estos fondos. La empresa con sede en California inició sus operaciones en India en noviembre de 2017.
En su orden de diciembre de 2020, la UIF había dicho que PayPal, al rechazar su directiva, estaba “derrotando” el propósito mismo de la ley contra el lavado de dinero y también “frustrando los principios del interés público en la India”.
“Esta falta de cooperación, junto con una comprensión clara de la vulnerabilidad y los riesgos involucrados en sus operaciones, demuestra claramente las repetidas violaciones por parte de PayPal de las obligaciones de la PMLA”, dijo.
Compartir informes de transacciones sospechosas por parte de PayPal fue “crucial” para permitir que la UIF compartiera dicha información con las agencias de aplicación de la ley de la India y, al negarse a registrarse, “no sólo ocultaba transacciones financieras sospechosas sino que también incitaba a la desintegración del sistema financiero de la India”. “y planteando” un mayor riesgo para el sistema financiero de la India “, decía la orden.
Luego, PayPal había defendido su posición de no registrarse como entidad informante ante la UIF, citando las pautas del RBI prevalecientes en ese momento y afirmando que solo opera como un proveedor de servicios de pasarela de pago en línea (OPGSP) o un intermediario de pago en la India y “no es cubierto dentro de la definición de operador de sistema de pago o institución financiera y, a su vez, no cubierto bajo la definición de entidad informante según la PMLA”.
La UIF, en la orden de 2020, había dicho que si bien la empresa “desafía” el proceso en India, su empresa matriz en EE. UU., PayPal Inc, informa transacciones sospechosas a la Financial Crimes Enforcement Network, el equivalente estadounidense de la UIF, y también a agencias similares en Australia y el Reino Unido.
